一、单项选择题 1.杜邦分析法
在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是( )。 A.权益乘数越大，则负债越重
B.权益乘数越大，则净资产收益率越大 C.权益乘数越大，则资产负债率越大 D.权益乘数越大，则流动比率越大 【正确答案】D
2.货币的时间价值的概念、时间和贴现率对价值的影响以及PV和FV的概念、计算和应用
假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是( )。
A.3年后领取更有利 B.无法比较何时领取更有利 C.目前领取并进行投资更有利
D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别 【正确答案】C
3.即期利率和远期利率的概念
下列关于即期利率与远期利率的说法，不正确的是( )。 A.远期利率是隐含在给定的即期利率中的一个利率水平 B.远期利率的起点在未来某一时刻 C.即期利率的起点在当前时刻
D.市场越不成熟，利率衍生品的定价越依赖于远期利率 【正确答案】D
4.名义利率和实际利率的概念
()是扣除通货膨胀补偿以后的利息率。 A.固定利率 B.浮动利率 C.实际利率 D.名义利率 【正确答案】C 5.单利和复利的概念 复利终值的计算公式为( ) A.FV=PV+(1+i)^n B.FV=PV×(1+i)^n C.PV=FV+(1+i)^n D.PV=FV×(1+i)^n 【正确答案】B
6.平均值、中位数、分位数的概念、计算和应用 ( )是用来衡量随机变量X取值在特定范围内的函数。 A.概率密度函数 B.连续型随机变量函数 C.相关系数函数 D.离散型随机变量函数 【正确答案】A
7.债券价格和到期收益率的关系
债券市场价格越____债券面值，期限越____，则当期收益率就越偏离到期收益率。( )
A.偏离;短 B.接近;短 C.接近;长 D.偏离;长 【正确答案】A
8.债券久期(麦考利久期和修正久期)的计算方法和应用
如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约()。
A.增加12% B.增加3% C.减少3% D.减少12% 【正确答案】B 9.货币市场工具的特点
货币市场工具的特征不包括( )。 A.均是债务契约
B.期限在1年以内(含1年) C.流动性高 D.交易额较小 【正确答案】D
10.系统性风险和非系统性风险的概念和来源
下列关于系统性风险的说法中，错误的是( )。 A.由同一个因素导致大部分资产的价格变动 B.大多数资产价格变动方向往往是相同的 C.可以通过分散化投资来回避 D.系统性因素一般为宏观层面的因素 【正确答案】C
11.分散风险的原理和方法
下列关于风险分散化的表述中，不正确的是( )。
A.两种预期收益具有同样的波动规律的资产在不允许卖空的情况下无法构建出预期收益率相同而风险更低的投资组合
B.两种资产的收益波动存在相反趋势时，风险分散效果较好 C.通过分散化可以将资产收益的风险降低到0
D.投资组合中包含的资产数量越多，风险降低的效果就越显著 【正确答案】C
12.主动投资和被动投资的概念、方法和区别 沪深300指数采用( )进行计算。 A.算数平均法 B.派许加权法 C.几何平均法 D.市值加权法 【正确答案】B 13.风险的定义和分类 投资风险来源于( )的波动。 A.投资价值
B.供求关系 C.市场风险 D.信用风险 【正确答案】A 14.收益率的计算方法
假设某基金在2012年12月3日的单位净值为1.4848元，2013年9月1日的单位净值为1.7886元。期间该基金曾于2013年2月28日每份额翻派发红利0.275元.该基金2013年2月27日(除息日前天)的单位净值 为1.8976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为( )。
A.20.88 B.30.88 C.40.88 D.50.88 【正确答案】C
15.场内证券交易清算与交收的原则
假设甲方与乙方均委托丙方作为积方的交易结算代理人;某日甲方买入股票110万元;卖出股票160万元;买入债券220万元，卖出债券140万元;乙方买入股票200万元;卖出股票350万元;买入债券40万元，卖出债券60万元;则结算参与人丙方在进行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是( )。
A.应付20万 B.应付40万 C.应收20万 D.应收140万 【正确答案】B
16.银行间债券结算类型和方式
下列关于银行间债券市场的交易方式，表述不正确的是( )。
A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方支付到期资金结算额
B.远期交易的市场参与者应为进入全国银行间债券市场的机构投资者 C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 D.进行债券交易，应订立书面形式的合同 【正确答案】A
17.基金资产估值的`概念
( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。 A.基金资产总值 B.基金资产估值 C.基金资产净值 D.基金份额净值 【正确答案】D
18.基金资产估值的法律依据 基金估值的第一责任主体是( )。 A.基金管理公司 B.基金托管人 C.基金管理人 D.投资者 【正确答案】C
19.基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式 我国债券基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。 A.0.33% B.0.5%
C.低于1% D.低于1.5% 【正确答案】C
20.基金利润来源及相关财务指标的主要内容
以下关于基金利润相关财务指标的说法不正确的是( )。 A.本期利润是基金在一定时期全部损益的总和 B.本期收益反映基金本期已实现的收入
C.期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额 D.未分配利润将转入下期分配 【正确答案】B
21.利润分配对基金份额净值的影响
一只基金在利润分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元，进行利润分配后的基金份额净值将会下降到( )元。
A.1.16 B.1.18 C.1.23 D.1.28 【正确答案】B
22.QFII、RQFII、QDII的概念、规则和发展概况
下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件的说法中，有误的是( )。
A.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上
B.对证券公司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%
C.有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
【正确答案】D
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