与业务规范高分通关题型题库附解析答案
单选题（共30题）
1、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户的是（ ）。 A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户 【答案】 D
2、（ ）的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。 A.投资部 B.财务部 C.研究部 D.销售部 【答案】 D
3、（ ）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资 A.2012 B.2013 C.2014 D.2015
【答案】 D
4、下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（ ）。 A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 B.网点较多，便于传统客户交易买卖 C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好 D.主营业务是债券经纪 【答案】 D
5、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（ ）。 A.基金代销机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金份额持有人 【答案】 A
6、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。 A.10 B.5 C.7 D.3 【答案】 D
7、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。 A.每天 B.每10天 C.每月 D.每周 【答案】 D
8、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有( )更强的特征。 A.规范性 B.强制性 C.连续性 D.具体性 【答案】 A
9、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。( )是金融市场上主要的资金供应者。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民 【答案】 D
10、开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。 A.基金份额持有人与销售代理人
B.基金份额持有人与基金管理人 C.基金份额持有人与注册登记人 D.基金份额持有人与基金份额持有人 【答案】 B
11、合规管理部门对（）负责。 A.总经理 B.董事会 C.督察长 D.监事会 【答案】 A
12、依据资产配置的不同，混合基金不包括（ ）。 A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.股票型基金 D.灵活配置型基金 【答案】 C
13、对冲保险策略主要依赖（ ）来实现投资组台的保本与升值。 A.金融衍生产品 B.安全垫 C.金融工具
D.产品的多样化选择
【答案】 A
14、商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（ ）。 A.从事基金销售业务的人员达到法定人数 B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C.有安全保管基金财产的条件 D.设有专门的基金托管部门 【答案】 A
15、（2017年真题）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（ ）。 A.成本控制原则 B.可操作性原则 C.安全性原则 D.实用性原则 【答案】 A
16、关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（ ）。 A.在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料
B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料
D.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字
【答案】 D
17、关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C
18、根据运作方式，可以将证券投资基金分为（ ）。 A.开放式和封闭式 B.增长型和收入型 C.契约型和公司型 D.主动型和被动型 【答案】 A
19、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（ ）。 A.内外网分离制度 B.授权制度 C.门禁制度 D.信息披露制度 【答案】 D
20、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。 A.承诺收益 B.承担损失
C.预测基金投资业绩 D.宣传基金公司品牌形象 【答案】 D
21、基金监管的首要目标是（ ）。 A.保护投资人的合法权益 B.保证市场的公平、效率和透明 C.降低系统风险 D.推动基金业的发展 【答案】 A
22、（2017年真题）下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。 A.投资理念教育 B.权益保护教育 C.投资决策教育 D.资产配置教育 【答案】 A
23、根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为（ ）。 A.公募基金与私募基金 B.契约型基金与公司型基金
C.在岸基金与离岸基金 D.主动型基金与被动型基金 【答案】 C
24、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（ ）。 A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇 【答案】 D
25、关于私募基金管理人报送信息，以下说法错误的是（ ）。 A.私募基金管理人应当按规定定期更新从业人员信息 B.私募基金管理人应当按规定定期报送实际控制人变动信息
C.私募基金管理人应当按规定报送经会计师事务所审计的年度财务报告 D.私募基金管理人应当按规定定期更新所管私募基金的投资运作情况 【答案】 B
26、基金信息披露原则不包括（ ）。 A.及时性原则 B.完整性原则 C.效率原则 D.真实性原则 【答案】 C
27、下列各项中，（ ）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。
A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 B.向投资者提供投资咨询服务
C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 【答案】 B
28、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（ ）。 A.加权平均份额上期利润 B.期末基金份额净值 C.加权平均净值利润率 D.本期份额净值增长率 【答案】 A
29、(2017年)基金销售渠道审慎调查包括（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 【答案】 D
30、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（ ）。Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 A
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