与业务规范高分通关题型题库附解析答案
单选题（共40题）
1、监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D
2、行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（ ）原则。 A.依法监管原则 B.高效监管原则 C.审慎监管原则 D.适度监管原则 【答案】 D
3、基金估值核算是指基金（ ）等业务活动。 A.会计核算 B.估值 C.信息披露 D.以上都是 【答案】 D
4、(2016年)ETF本质是一种（ ）。 A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.指数基金 【答案】 D
5、(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（ ）。 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 【答案】 B
6、基金托管协议（ ）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议 C.基金管理人与基金登记机构签订的协议 D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议 【答案】 B
7、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（ ）。 A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确
B.公司监事与高级管理人员应相互独立
C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本 D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构 【答案】 C
8、资产管理具有（ ）特征。 A.使有限的资源得到有效的利用
B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，减少交易成本 【答案】 B
9、开放式基金的认购采取（ ）方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购 【答案】 A
10、（2021年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（ ）。 A.基金投资交易机构 B.基金份额登记机构 C.基金估值核算机构 D.基金代销机构
【答案】 B
11、以下关于QDⅡ基金的描述,不正确的是（ ）。
A.QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排 B.QDLL基金可以人民币为计价货币募集
C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDⅡ
D.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品 【答案】 C
12、（2017年真题）关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是（ ）。
A.有利于投资人获取良好的投资收益 B.有利于维护证券市场的正常秩序
C.有利于防止信息误导投资者造成投资损失 D.有利于保护公众投资者的合法权益 【答案】 A
13、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括( )。 A.份额登记机构 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.销售支付机构
【答案】 C
14、公募证券投资基金“利益共享，风险共担'是指（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险 【答案】 C
15、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。 A.45 B.30 C.15 D.10 【答案】 B
16、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（ ） A.交易执行应遵守公平交易制度 B.每日交易记录应当存档
C.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行 D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易 【答案】 D
17、（ ）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。 A.忠诚 B.尽责 C.诚实 D.守信 【答案】 B
18、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（ ）元. A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001 【答案】 D
19、养老基金投资具有（ ）等特点。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C
20、以下关于封闭式基金折（溢）价率的描述，错误的是（ ）。 A.二级市场价格与基金份额净值同比例下降时，折（溢）价率也下降
B.折（溢）价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系 C.基金二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易 D.基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易 【答案】 A
21、（2016年真题）基金销售机构包括基金管理人以及经（ ）认定的可以从事基金销售的其他机构。 A.基金托管人 B.中国证监会 C.证券交易所
D.中国证券登记结算公司 【答案】 B
22、（2016年真题）基金年度报告中不必披露的财务指标是（ ）。 A.本期利润
B.期末可供分配基金份额利润 C.资产负债率
D.本期基金份额净值增长率 【答案】 C
23、为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013 年 6 月，中国证监会修订了()。 A.《证券投资基金销售管理办法》 B.《证券投资基金运作管理办法》 C.《证券投资基金信息披露管理办法》
D.《证券投资基金法》 【答案】 A
24、关于封闭式基金的交易规则，以下说法不正确的是（ ）。 A.交易时间为每周一至周五，每天9:15-11:30，13:00-15:00 B.遵从价格优先，时间优先的原则 C.报价单位为每分基金价格 D.涨跌幅比例为10% 【答案】 A
25、投资合规性风险不包括（ ）。
A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库 B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为
D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动 【答案】 C
26、根据基金销售适用性原则，应对（ ）做出评价。 A.基金管理人、基金销售机构、基金经理 B.基金管理人、基金产品、基金投资人 C.基金投资人、基金经理、基金投资策略 D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构 【答案】 B
27、下列不属于后台部门的是( )。 A.财务部 B.行政管理部门 C.人事部 D.信息技术部门 【答案】 A
28、基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是（ ）。
A.投资和交易岗位要设置分离 B.不同基金资产独立运作 C.交易和清算岗位可以兼职 D.基金资产和公司资产独立运作 【答案】 C
29、下列关于证券交易所的描述，错误的是（ ）。 A.证券交易所属于基金自律组织 B.证券交易所以营利为目的
C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施 D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责 【答案】 B
30、（2018年真题）基金份额登记确认是（ ）的职责之一。
A.销售机构 B.注册登记机构 C.基金托管人 D.中央结算公司 【答案】 B
31、（2021年真题）投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（ ）。 A.净申购金额为49,400,00元 B.确认份额为41,834,98份 C.确认份额为41,935,48份 D.确认份额为41,941,52份 【答案】 D
32、关于基金销售机构，以下情形合规的是（ ）。
A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品
B.某银行未取得基金销售业务资格，通过其手机APP销售基金
C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金
D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品 【答案】 D
33、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。( )是金融市场上主要的资金供应者。
A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民 【答案】 D
34、（2017年真题）货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露（ ）。 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ 【答案】 B
35、担任基金托管人应当具备（ ）条件。 A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 【答案】 A
36、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（ ）。 A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.法律体系健全
C.大量投向了房地产、企业法人股权
D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 【答案】 B
37、基金管理人可设总经理（ ）、副总经理（ ）。 A.一人；若干人 B.若干人； 一人 C.两人；若干人 D.若干人；两人 【答案】 A
38、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。 A.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查
B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人
C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人
D.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者 【答案】 D
39、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（ ）。 A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息 【答案】 D
40、(2017年)张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（ ）。
A.该基金公司将保障张三的投资增值 B.该基金公司为张三提供资产管理服务 C.张三需支付该基金公司一定的费用
D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系 【答案】 A
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