与业务规范高分通关题型题库附解析答案
单选题（共30题）
1、（ ）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。 A.信息管理平台应用系统 B.前台业务系统 C.后台管理系统 D.监管系统信息报送 【答案】 B
2、下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（ ）。 A.QDII基金 B.QFII基金
C.基金中基金（FOF） D.交易所交易基金（ETF） 【答案】 D
3、（2017年真题）关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（ ）。 A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人
D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一 【答案】 D
4、证券投资基金与银行存款差异表现在（ ）。 A.性质不同
B.收益与风险特性不同 C.信息披露程度不同 D.以上都是 【答案】 D
5、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（ ）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事
D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等 【答案】 D
6、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（ ）。 A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则 B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任 C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利 【答案】 B
7、下列关于经理层人员，说法错误的是( )。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送 【答案】 D
8、我国基金职业道德的内容不包括( )。 A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上 【答案】 D
9、（ ）构成公司内部控制的基础。 A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控
【答案】 A
10、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（ ）。 A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D.公平对待所有股东 【答案】 A
11、(2016年)基金业协会的职责不包括（ ）。 A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求 B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节 D.制定和实施行业自律规则 【答案】 B
12、参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（ ）。 A.投资者教育是对市场参与者监管的替代 B.投资者教育没有固定形式 C.不存在广泛适用的投资者教育计划 D.投资者教育应有助于监管者保护投资者 【答案】 A
13、（2016年真题）《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。 A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金投资者 【答案】 C
14、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。 A.提供就业机会
B.将储蓄资金转化为生产资金 C.购买大量消费品
D.直接向工商企业提供信贷资金 【答案】 B
15、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（ ）基金。 A.公司型 B.平准基金 C.对冲基金 D.契约型 【答案】 D
16、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）。 A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 【答案】 D
17、 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的是()。 A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略 B.董事会对风险管理的有效性承担直接责任 C.董事会确定公司管理总体目标 D.董事会批准公司基本风险管理制度 【答案】 B
18、(2016年)道德与法律的联系不包括（ ）。 A.目的一致 B.内容转化 C.功能互补 D.手段各异 【答案】 D
19、下列关于经理层人员，说法错误的是（ ）。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送 【答案】 D
20、基金监管活动的要素不包括（ ）。 A.目标 B.原则 C.内容 D.方式 【答案】 B
21、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（ ）。 A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金 【答案】 C
22、（ ）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。
A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则 【答案】 D
23、关于封闭式基金，以下表述正确的是（ ）。 A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回 B.基金份额在合同期限内固定不变 C.基金份额净值与基金二级市场价格一致 D.基金份额净值固定不变 【答案】 B
24、（ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问 【答案】 B
25、（2016年真题）关于公司型基金，下列说法不正确的是（A.具有法人资格 B.设有董事会
C.自行经营与管理基金资产
）。 D.依据投资公司章程营运基金 【答案】 C
26、(2017年)下列不属于资产管理行业功能的是（ ）。 A.能够为市场经济有效配置资源 B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来 【答案】 B
27、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（ ）来保管。 A.基金发行人 B.基金管理人 C.基金持有人 D.基金托管人 【答案】 D
28、（2016年真题）基金管理人董事会可以下设（ ），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 A.合规管理部 B.合规与风险控制部 C.风险管理部
D.合规与风险管理委员会
【答案】 D
29、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（ ）。 A.《证券投资基金法》关于\"基金行业协会\"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构
D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理 【答案】 C
30、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（ ），从上市首日开始实行。 A.5% B.10% C.15% D.20% 【答案】 B
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