宏观经济政策-资本市场(二) (总分163,考试时间90分钟)
一、单项选择题
1. 下列关于货币市场、资本市场和金融市场关系的表述，不正确的是______。 A．资本市场与货币市场是完全重合的 B．金融市场分为资本市场和货币市场 C．资本市场和金融市场是相交关系
D．作为资本运作的资金借贷归入资本市场
2. 一个完整的股票市场由______共同组成。 A．上市公司、证券公司、基金公司和散户 B．上市公司、证券交易所、基金公司和散户
C．证券交易所、证券公司、上市公司和股票投资者 D．上市公司、股票投资者、证券公司和基金公司
3. 我国证券交易所的设立和解散，由______决定。 A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C．全国人民代表大会 D．国务院
4. 我国设立证券公司所依据的法律包括______。 A．《中华人民共和国合同法》和《中华人民共和国合伙企业法》 B．《中华人民共和国证券法》和《中华人民共和国合同法》 C．《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国合同法》 D．《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》
5. 目前我国国债发行方式主要有______。
A．公开招标方式、邀请招标方式和内部发行方式 B．公开招标方式、承购包销方式和内部发行方式 C．公开招标方式、承购包销方式和行政分配方式 D．邀请招标方式、承购包销方式和内部发行方式
6. 企业债券按发行方式可分为______。
A．固定利率债券和浮动利率债券 B．信用债券和担保债券 C．可转换债券和不可转换债券 D．公募债券和私募债券
7. 我国证券投资基金的监管主体是______。 A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份额持有人 D．证监会
8. 下列关于封闭式基金与开放式基金的表述，正确的是______。
A．发行份额总额都是固定不变的 B．只有开放式基金可以上市交易 C．均可以上市交易 D．均可以申请赎回
9. 根据我国法律，下列不得作为融资租赁物的是______。 A．仪器 B．厂房 C．土地 D．航天器
10. 我国银行业监督管理的目标包括______。
A．提高银行业的经营效益 B．提高银行从业人员的素质 C．消除银行业风险 D．促进银行业合法、稳健运行
11. 我国企业债券的发行主体是______。 A．证券公司 B．金融企业
C．非金融企业 D．证券交易所
12. 下列资金中，根据规定可以投资购买企业债券的是______。 A．财政预算拨款 B．保险资金
C．银行贷款 D．银行吸收的储蓄存款
13. 我国规定，创业投资企业不得从事______业务。 A．股权投资 B．担保
C．咨询服务 D．管理服务
14. 在我国，投资基金一般划分为______。
A．证券投资基金和创业投资基金 B．公司型投资基金和契约型投资基金
C．成长型投资基金和平衡型投资基金 D．开放式基金和封闭式基金
15. 为减少企业对间接融资过度依赖，国家应采取的措施是______。 A．扩大银行信贷规模 B．大力发展证券市场 C．深化政策性银行改革 D．提高融资租赁比重
16. 我国规定，贷款人答复借款人中长期贷款审批结果的时间一般不超过______。 A．60个工作日 B．90个工作日 C．3个月D．6个月
17. 开放式证券投资基金在募集基金时，必须明确募集基金的______。 A．最低份额总额 B．最高份额总额 C．赎回价格 D．持有期限
18. 在证券市场上，因市场参与者数量和证券交易量变化而产生的风险属于______。 A．市场风险 B．信用风险 C．流动性风险 D．操作风险
19. 我国证券公司依法发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券，属于______。 A．企业债券 B．公司债券
C．金融债券 D．非金融机构债券
20. 在我国，发行企业债券核准机构是______。
A．中国证券监督管理委员会 B．中国银行间市场交易商协会 C．全国银行间同业拆借中心 D．国家发展和改革委员会
21. 我国公司债券的发行主体限于______。
A．国有及国有控股 B．股份有限公司或有限责任公司 C．非公司制企业 D．民营企业
22. 我国规定，企业发行中期票据时，其持有的中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的______。
A．30% B．40% C．50% D．60%
23. 我国企业中期票据的首期发行时间，须在注册后______完成。 A．2个月内 B．6个月内 C．1年内 D．2年内
24. 我国规定，企业发行中期票据的注册有效期为______年。 A．2 B．3 C．4 D．5
25. 我国规定，一般情况下，有权作出企业国有资产产权转让决定的是______。 A．企业董事会 B．企业股东大会
C．国有资产监管机构 D．本级人民代表大会
26. 在融资租赁中，租赁物的所有权属于______。 A．承租人 B．出租人 C．供货人 D．担保人
27. 资本市场的基础是______。
A．大面额可转让存单市场 B．银行承兑汇票市场 C．短期政府债券市场 D．货币市场
28. 资本市场的派生功能是______。 A．产权功能 B．促进体制创新 C．融资功能 D．优化资源配置
29. 间接融资主要是企业与金融机构之间的借贷关系，在资本市场上的间接融资则是______年期以上的银行中长期信贷。 A．1 B．2 C．3 D．4
30. 将政府、企业等发行主体发行的债券、股票等有价证券，通过承销中介直接转移到投资者手里的市场，实现资本职能转化的场所是______。 A．次级市场 B．流通市场 C．最终市场 D．一级市场
31. 有关对一级市场与二级市场关系的叙述中，不正确的是______。 A．一级市场是二级市场存在和发展的基础
B．一级市场反映的是资金所有人之间的交易关系 C．二级市场反映的是投资者与投资者之间的横向关系 D．二级市场则是一级市场存在、发展的保证
32. 在我国，证券交易所的设立和解散，由______决定。 A．国家行政管理总局 B．中国证券监督管理委员会 C．国务院 D．中国银行业监督管理委员会
33. 为证券集中交易提供场所和设施、组织和监督证券交易、实行自律管理的法人是______。 A．上市公司 B．投资者
C．证券交易所 D．证券公司
34. 发行公司委托证券发行承销中介机构向认购者出售股票的方式是______。 A．直接发行 B．委托发行
C．有偿增资发行 D．无偿增资发行
35. 非公开发行不办理公开发行的审核程序，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，且发行股票的特定对象累计不得超过______人。 A．200 B．150 C．100 D．50
36. 有关对产权交易市场的叙述中，错误的是______。 A．产权交易市场是指以产权为交易对象的市场
B．广义的产权交易市场是指各类独立的产权主体，从事以产权有偿转让为内容的交易场所
C．广义的产权交易市场包括交换产权的场所、领域和交换关系等等
D．狭义的产权市场包括生产资料(如厂房、设备等)交易市场、资源(如矿产、土地等)交易市场、企业产权等
37. 有关对有偿增资发行的叙述中，不正确的是______。
A．采用有偿增资方式发行股票，可以直接从外界募集股本，增加股份公司的资本金 B．发行对象只限于原股东
C．是指认购者必须按股票的某种发行价格支付现款，方能获得股票的一种发行方式 D．一般公开发行的股票和私募中的股东配股、私人配股都采用有偿增资的方式
38. 《证券发行与承销管理办法》(2010年修订)规定，公开发行股票数量少于4亿股的，向参与网下配售的询价对象配售股票数量不超过本次发行总量的______。
A．20% B．25% C．40% D．50%
39. 申请股票上市交易，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人，向证券交易所提出申请，并向证券交易所报送相关文件，其报送的文件不包括______。 A．法律意见书和上市保荐书
B．依法经会计师事务所审计的公司最近3年的财务会计报告 C．第一次的招股说明书 D．上市报告书
40. 金融债券的种类中，经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券同购债务的有价证券指的是______。 A．商业银行债券 B．非银行金融机构债券 C．政策性金融债券 D．特种金融债券
41. 基金份额持有人权益的代表及基金资产的名义持有人是______。 A．基金托管人 B．基金管理人
C．基金发起人 D．基金销售代理人
42. 按______划分，债券市场可以划分为国内债券市场和国际债券市场。 A．债券发行地点的不同 B．债券的交易方式的不同 C．债券的运行过程 D．市场的基本功能
43. 目前，我国国债的发行方式有______。 A．行政分配方式和承购包销方式
B．公开招标方式、承购包销方式和行政分配方式 C．公开招标方式和承购包销方式 D．行政分配方式和公开招标方式
44. 最基本的国债交易形式是______。 A．国债现券交易 B．国债回购交易 C．国债短期交易 D．国债期货交易
45. 按______划分，企业债券与公司债券可分为信用债券和担保债券。 A．债券有无担保 B．还本付息的期限 C．是否记名 D．债券票面利率
46. 按______划分，企业债券与公司债券可分为公募债券和私募债券。 A．担保的形式 B．还本付息的期限 C．债券可否提前赎回 D．发行方式
47. 经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是______。 A．证券投资基金 B．封闭式基金 C．产业投资基金 D．开放式基金
48. 企业债券发行核准时，国家发展改革委自受理申请之日起______内(发行人及主承销商根据反馈意见补充和修改申报材料的时间除外)作出核准或者不予核准的决定。 A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月
49. 根据《证券法》规定，有关对公开发行公司债券应符合条件的叙述中，不正确的是______。 A．筹集的资金投向符合国家产业政策
B．累计债券余额不超过公司净资产额的40%
C．最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 D．有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元
50. 资本市场是具有高风险的市场，其风险具有的特点不包括______。 A．普遍性 B．确定性 C．隐蔽性 D．扩散性
51. 中期票据是由央行主导的银行间债券市场一项创新性债务融资工具，期限通常在______年的票据，是作为短期商业票据和长期债券之间的“桥梁”性产品出现的。 A．1～5 B．1～10 C．10～30 D．30～50
52. 产权类型中，属于基础的是______。 A．所有权 B．收益权 C．支配权 D．使用权
53. 按______分类，产权交易可分为无形资产产权交易与有形资产产权交易。 A．交易客体形态 B．交易方式
C．交易客体的拥有者性质 D．交易标的份额
54. 企业国有产权在产权交易过程中，当交易价格低于评估结果的______时，应当暂停交易，在获得相关产权转让批准机构同意后方可继续进行。 A．90% B．80% C．70% D．60%
55. 融资租赁以融通资金为主要目的，是一种______的租赁。 A．单方解约 B．可解约
C．可协商解约 D．不可解约
56. 融资租赁的形式中，出租人购买承租人自有物，并作为融资租赁物提供给承租人使用，承租人支付租金的融资租赁形式指的是______。 A．不完全偿付租赁 B．回租赁 C．直接租赁 D．转租赁
57. 根据______划分，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。 A．投资对象的不同 B．组织形态
C．基金运作方式 D．投资风险与收益的不同
58. 证券投资基金参与主体中，一般由证券公司、商业银行及其他金融中介机构担任的是______。
A．基金发起人 B．基金管理人
C．基金销售代理人 D．基金份额持有人
59. 产业投资基金中，投资者所承诺的资金可以分三期到位，但首期到位资金不得低于基金拟募集规则的______。 A．20% B．30% C．50% D．70%
60. 设立产业投资基金须经______核准，申请经核准后，方可进行募集工作。 A．国务院 B．国家发展和改革委员会
C．中国证券监督管理委员会 D．中国银行业监督管理委员会
61. 产业投资基金不得从事的业务不包括______。 A．贷款业务 B．股权投资业务
C．资金拆借业务 D．期货交易
62. 交易对手不愿或者不能全部履行其合同义务，或者其信用等级下降时给金融资产持有者的收益造成的不确定性指的是______。 A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险 D．法律风险
63. 银行监管当局依法对银行业的经营活动进行监督管理的行为是______。 A．基金监管 B．资本市场监管 C．证券监管 D．银行监管
64. 证券市场监管的核心任务是______。
A．保护证券发行者的合法权益 B．建立起公平、合理的市场环境 C．为投资者提供平等的交易机会 D．保护投资者的合法权益
65. 保证信息透明、公开，强化市场监管的有效手段，保护投资者利益的基础是______。 A．市场准入监管 B．禁止欺诈行为
C．加强信息披露 D．落实证券市场禁入制度
二、多项选择题
66. 我国资本市场的功能包括______。
A. 长期资金融通 B. 减少金融风险 C. 优化资源配置 D. 调节收入分配 E. 促进金融体制创新
67. 产权具有______等基本属性。
A. 非排他性 B. 独立性 C. 可交易性 D. 不可分解性
E. 法律性
68. 银行业金融监管的内容主要包括______。
A. 对金融机构设立的监管
B. 对金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 C. 对金融机构的资产负债业务活动及其风险状况的监管 D. 对金融机构信贷数量和结构进行监管 E. 对金融市场进行监控和约束
69. 基金监管的主要内容包括______。
A. 基金管理人行为 B. 基金持有人行为 C. 基金托管人行为 D. 基金交易活动 E. 基金的发起与设立
70. 间接融资的优点包括______。
A. 能够分摊风险 B. 具有宣传效应 C. 能够降低信息成本 D. 公开性强 E. 能够聚少成多
71. 资本市场对经济发展的作用主要表现在______。
A. 拓宽储蓄转化为投资的渠道 B. 促进完整的市场体系的形成 C. 促进产业结构调整 D. 促进消费增长 E. 提高政府投资效益
72. 企业债券持有人可以行使的权利有______。
A. 参与企业经营管理 B. 按期收回本息 C. 自由转让债券
D. 调阅企业财务报表 E. 决定资金使用方向
73. 我国国有企业所有权转让的方式有______。
A. 拍卖 B. 赠予 C. 协议转让 D. 承包 E. 招标投标
74. 按交易形式，我国国债交易可分为______。
A. 现券交易 B. 回购交易 C. 招标交易 D. 掉期交易 E. 期货交易
75. 下列要素市场中，具有支柱地位的有______。
A. 土地市场 B. 劳动力市场 C. 资本市场 D. 技术市场 E. 信息市场
76. 金融市场的融资活动主要包括______。
A. 产权交易 B. 票据买卖 C. 商品买卖
D. 有价证券买卖 E. 货币借贷
77. 资本市场融资功能的主要实现途径有______。
A. 银行贷款 B. 股票发行 C. 股票交易 D. 债券发行 E. 公开市场业务
78. 在通常情况下，根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为______。
A. 商业票据市场 B. 货币市场 C. 回购协议市场 D. 资本市场
E. 同业拆借市场
79. 资本市场对经济发展的作用主要表现的方面有______。
A. 推动经济结构的调整与优化 B. 促进资本社会化
C. 降低和化解银行的风险
D. 拓宽储蓄向投资转化的渠道 E. 促进要素市场的形成
80. 直接融资具有______等特点。
A. 筹资范围广 B. 规模大
C. 具有社会宣传效应 D. 可以连续筹资 E. 聚少成多
81. 资本市场的功能包括______。
A. 资本市场具有融资功能，能够为经济建设提供长期资金 B. 拓宽储蓄向投资转化的渠道
C. 资本市场能够有效地行使资源配置功能，优化资源配置 D. 资本市场具有产权中介服务功能，为产权重组提供服务
E. 促进体制创新。发展资本市场不仅需要不断的金融创新，建立规范、高效、适用的资本交易市场和健全的资本运营机制
82. 有关对一级市场的叙述中，正确的有______。
A. 其主要职能是将社会闲散资金转化为生产建设资金，实现储蓄向投资的转化 B. 由证券发行者、承销商(中介机构)和证券投资者三个主体相互联结而构成 C. 又称为“流通市场”或“次级市场” D. 是供投资者买卖已发行证券的场所 E. 又称为“发行市场”或“初级市场” 83. 股票市场具有的功能有______。
A. 积聚资本 B. 调整经济结构 C. 转让资本
D. 赋予股票价格 E. 转化资本
84. 股票在股票市场上的流通价格是由______等多种因素所决定的。
A. 股票的预期收益 B. 市场利息率 C. 股票的实际收益 D. 市场供求关系 E. 市场中的风险等级
85. 经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准的证券服务机构有______。
A. 社团
B. 资信评估机构 C. 保险公司
D. 财务顾问机构 E. 投资咨询机构 86. 根据《公司法》、《证券法》规定，公开发行股票的股份有限公司，应当符合的条件有______。
A. 最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为 B. 具有持续盈利能力，财务状况良好
C. 最近5年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为 D. 具有持续盈利能力，财务状况良好 E. 具备健全且运行良好的组织机构
87. 股份有限公司公开发行股票，应当符合《公司法》规定的条件和国务院证券监督管理机构规定的其他条件，并向国务院证券监督管理机构报送募股申请和文件，其报送的文件有______。
A. 验资证明 B. 招股说明书
C. 代收股款银行的名称及地址 D. 公司章程
E. 承销机构名称及有关的协议
88. 按发行与认购的方式及对象，股票发行可划分为______。
A. 公开发行 B. 非公开发行 C. 有偿增资发行 D. 搭配增资发行 E. 无偿增资发行
89. 股票采用公开发行方式具有的优点有______。
A. 有利于提高公司的社会性和知名度 B. 可以防止囤积股票或被少数人操纵 C. 可增加股票的适销性和流通性 D. 可以节省委托中介机构的手续费 E. 可以扩大股东范围
90. 股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件有______。
A. 股票已经国务院证券监督管理机构核准公开发行
B. 公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上 C. 公开发行的股份达到公司股份总数的50%以上
D. 公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载 E. 公司股本总额不少于人民币5000万元
91. 上市公司有______情形的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。
A. 公司不按照规定公开其财务状况，可能误导投资者
B. 公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正 C. 公司解散或者被宣告破产 D. 公司最近3年连续亏损
E. 公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件 92. 国债发行方式中的行政分配方式主要适用于______。
A. 上市流通的国债
B. 财政债券和特种国债等数量较少的 C. 不可上市流通的凭证式国债 D. 国家重点建设债券
E. 财政债券和特种国债等规模有限的
93. 企业债券与公司债券按债券票面利率是否变动可分为______。
A. 固定利率债券 B. 浮动利率债券 C. 附有选择权的债券 D. 累进利率债券
E. 不附有选择权的债券
94. 企业债券与公司债券按担保的形式可分为______。
A. 无担保信用债券 B. 不记名债券 C. 资产抵押债券 D. 记名债券
E. 第三方担保债券
95. 一个完整的股票市场主要由______共同组成。
A. 上市公司 B. 证券发行者 C. 证券交易所 D. 股票投资者 E. 证券公司
96. 根据《公司债券发行试点办法》的规定，存在______情形的，不得发行公司债券。
A. 本次发行申请文件存在虚假记载
B. 对已发行的公司债券或者其他债务有违约的事实，仍处于继续状态 C. 本次发行申请文件存在重大遗漏
D. 最近5年内公司财务会计文件存在虚假记载 E. 最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载
97. 企业和公司债券申请上市交易应当符合的条件有______。
A. 债券期限为半年以上
B. 发行人申请债券上市时仍符合法定的债券发行条件 C. 债券实际发行额不少于人民币4000万元
D. 债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别一般
E. 债券经中国证监会或国务院授权部门核准或者批准并公开发行 98. 企业债券与公司债券的差别体现在______。
A. 发行主体的差异 B. 适用条件不同 C. 适用法规不同
D. 发债资金用途的差别 E. 批准机关不同
99. 有关对中期票据的叙述中，不正确的是______。
A. 中期票据的发行主体是具有法人资格的非金融企业
B. 企业发行中期票据须按照《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》、《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》等有关规定执行 C. 企业发行中期票据的注册有效期为5年 D. 企业发行中期票据，须由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级，并应披露企业主体信用评级和当期中期票据的债项评级情况 E. 企业应在注册后6个月内完成首期发行 100. 产权具有______等基本属性。
A. 非排他性 B. 独立性 C. 可交易性 D. 可分解性 E. 法律性
101. 产权交易必须符合国家法律、法规和有关政策规定，应当遵循______的原则。
A. 自愿 B. 等价有偿 C. 诚实信用 D. 公开 E. 独立自主
102. 按交易的主体分类，产权交易可划分为______。
A. 自然人与自然人之间的产权交易 B. 法人与法人之间的产权交易 C. 整体产权交易
D. 法人与自然人之间的产权交易 E. 部分产权交易
103. 金融债券包括______。
A. 商业银行债券
B. 非银行金融机构债券 C. 特种金融债券 D. 企业债券
E. 政策性金融债券
104. 在我国，中长期贷款主要是用于借款人______等固定资产投资的贷款。
A. 新建 B. 扩建 C. 改造 D. 开发 E. 翻修
105. 建设项目申请中长期贷款一般需具备的条件有______。
A. 国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的，符合其要求 B. 项目具有国家规定比例的资本金
C. 需要政府有关部门审批的项目，须持有有权审批部门的批准文件 D. 项目符合国家产业政策、信贷政策 E. 借款用途及还款来源明确、合法
106. 中长期信贷区域政策是坚持______的原则，对中西部地区实行适度倾斜，逐步缩小地区间经济社会发展差距。
A. 国家统筹规划 B. 因地制宜 C. 发挥优势 D. 分工合作 E. 重点发展
107. 根据组织形态的不同，证券投资基金可分为______。
A. 契约型投资基金 B. 成长型投资基金 C. 公司型投资基金 D. 收入型投资基金 E. 平衡型投资基金
108. 根据资本来源和运用地域的不同，证券投资基金可分为______等。
A. 国际基金 B. 海外基金 C. 开放式基金 D. 国内基金 E. 封闭式基金
109. 证券投资基金是一种由专家运作进行间接投资的方式，具有______等特点。
A. 投资大 B. 费用高 C. 分散风险 D. 组合投资 E. 流动性强
110. 封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有______。
A. 基金的募集符合《证券投资基金法》规定 B. 基金募集金额不低于2亿元人民币 C. 基金合同期限为5年以上
D. 基金份额持有人不少于1000人 E. 基金合同期限为10年以上
111. 产业投资基金的发起人应具备的条件有______。
A. 法人作为发起人，须具备3年以上产业投资或相关业务经验
B. 在提出申请前3年内持续保护良好财务状况，未受到过有关主管机关或者司法机构的重大处罚
C. 除产业基金管理公司和产业基金管理合伙公司外，每个发起人的实收资本不少于1亿元人民币
D. 自然人作为发起人，每个发起人的个人净资产不少于，500万元人民币 E. 自然人作为发起人，每个发起人的个人净资产不少于100万元人民币 112. 银行业金融监管的主要内容包括______。
A. 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔 B. 对银行业自律组织的活动进行指导和监督
C. 审查银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格
D. 对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销 E. 制订有关银行业金融机构监管的法律 113. 融资租赁的形式有______。
A. 间接租赁 B. 转租赁 C. 回租赁
D. 不完全偿付租赁 E. 直接租赁
114. 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循______的原则。
A. 依法 B. 公开 C. 公平 D. 公正 E. 效率
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