(一)单选题
l 、开放式基金是通过投资者向()申购和赎回实现流通的。
A、基金托管 人 B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场
2、基金届满即为基金终止, 对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。
A、拈金净资产B、拈金总资产C、非金投资额D、牡金流动资产额 F、开放式拈金
3、证券投资基金不包括( )。
A、封闭式拈金B、开放式扯金C、创业投资基金 D、债券拈金E、股票扯金
4、根据投资对象的不同,证券投资基金的划分类别不包括 ( ) 。
A、股票扯金 B、国债牡金C、债券非金D、指数牡金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括 ( ) 。 A、对冲基金B、空利基金C、指数基金 D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。 A、成长型基金 B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金
7、笫一家证券投资基金诞生千 ( ) 。
A、美国B、英国 C、德国 D、法国
8、 ( ) 是衡卅一个非金经营好坏的主要指标,也是扯金单位交易价格的计算依据。 A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率
9、证券投资拈金的发起人不可以是( )。
A、信托投资公司B、证券公司C 保险公司D、基金管理公司
10、每个基金发起人的实收资本不少千( )。 A、2 亿元 B、3 亿元 C、4 亿元 D、1 亿元 11 、 基金 管理公司的发起人可以是 ( ) 。
A、保险公司B、证券公司 C、商业银行D、金融咨询公司 12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为()。 A、1000万元 B、1500 万元 C、2000万元 D、3000万元13、基金筒理公司发起人的实收资本不少千()。
A、1 亿元B、2 亿元C、3 亿元D、4 亿元
14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在 ( ) 。
A、10 年 以 上 B、20 年以上C、15 年以上 D、5 年以上
15、拈金管理公司治理结构中不包括( )。
A、萤事会B、监事会 C、股东大会D、消费者
16、杜金管理公司的独立董事不少千 ( ) 。 A、2 人B、3 人C、4 人 D、5 人
17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低千( )。A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、 1/5
18 、我 国封闭式基金不允许以下列价格发行 ( ) 。
A、溢价发行B、折价发行 C、平价发行 D、面值发行
19、根据我国的规定, 封闭式基金的存续时间不得少千 ( ) i.t,:, 最低募梊数额不得少千 ( )
亿元:
A 、 10 , 5 B 、 5, 10 C 、 5 , 2 D 、 10 , 10 20 、 找国封闭式拈金的发行期限为( )。 A、4 个月B、2 个月C、3 个月D、1 个月
21、牙义国 封闭式拈金在发行期限内募集的资金超过该拈金批准规模的( )方可成立:
A 、 70% B 、 80% C 、 9 0% D 、 60%
2 2 、 开放式基金的销售机构不包括 ( ) 。
A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、担保公司
23、基金变更不包括( )。
A、封闭式基金转为开放式基金B、封闭式基金沽算 C、封闭式基金扩募 D、封闭式基金续期24、根据《证券投资基金待理暂行办法》, 一个基金持有一家上市公司的股票, 不 得超过该拈金资产净值的( )。
A、10% B、20% C、30% D、15%
25、拈金清算帐册以及有关文件由( )来保存。
A、基金托昝人 B、基金发起人C、基金忤理人D、基金清算小组
26 、在我国,基金发起人不包括( )。
A、证券公司B、信托投资公司C、基金管理公司D、金劭咨询公司
27、在我国,基金发起人的实收资本不少千 ( ) 。
A、2 亿元人民币B、3 亿元人民币C、4 亿元人民币 D、1 亿元人民币 28、证券投资管理的指导性原则不包括( )。
A、合规性原则 B、诚实信用原则C、合理性原则 D、投资分散化原则 29、证券投资管理的的作业流程不包括( )。
A、确定投资日标B、信息管理 C、资产配置D、投资选择E、风险管理
30、货币市场上交易的金触产品不包括( )。
A、短期国债 B、公司债券 C、大额可转让存单D、回购协议
31、资本市场上交易的金融产品不包括( )。A、股票 B、债券C、基金证券 D、商业票据
32、金融期货市场交易的产品包括()。
A、利率期货 B、大豆期货C、绿豆期货 D、远期合约33、证券投资的交易成本不包括()。
A、固定成本B、变动成本C、人力成本 D、买卖价差
34、证券投资的交易成本包括( ) 。
A、执行成本B、信息成本 C、科研成本 D、人力成本
35、证券投资的执行成本包括( )。
A、机会成本B、市场冲击成本C、持有库存的风险成本 D、买卖价差
36、估计公平市场价格的方法不包括()。
A、交易前价格基准 B 交易后价格基准C、平均价格基准D、执行价格基准
37、资产管理人的投资方式不包括()。
A、长期与短期 B、动态与静态 C、主动与被动D、系统化决策与非系统 化决策 38、投资组合收益率的计算方法不包括 ( ) 。
A、算术平均法 B、时间加权法C、净现金流加权法D、移动平均法39、风险的衡混指标不包括( ) 。
A、标准差B、贝塔值C、阿尔法值D、决定系数
40、投资纨效的风险调整方法不包括( ) 。
A、夏普比率 B、詹森指数 C、博迪比率D、特雷诺比率
41、常见的业绩评价基准不包括 ( ) 。
A、市场指数 B、世通风格指数C、标准化投资组合 D、詹森指数
42、投资组合超额收益的来源是( )。
A、战略性资 产配置B、股票选择能力C、资产淜合效率D、资产类别收益
43、投资组合的绩效归属模型不包括( )。
A、资产混合效率B、资产风险特理C、资产类别效率D、资产配搅效率
44、假设投资组合的收益率为20%,无风险收益率是 8%,投 资组合的方差为 9%,12%, 那么 ,该投资组合的夏普比率等于( )。
贝塔值为 A、0.4 B、I.OOC 、0 .6 D、0.2
45、基金托管人的实收资本不少于( ) 。
A、60 亿元 B、70 亿元 C、80 亿元 D、90 亿元
46、基金帐册、会计报表和记录由( )来保管气
A、基金持有 人B、基金发起人C、基金管理人D、基金托管人
47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( )。
A、2% B、3% C、4% D、5%
48、开放式基金的赎回费率不得超过败回金额的( )。
A、2% B、3% C、4% 0 、5%
49 、巨额赎回是指基金净赎回申请超 过拈金总份额的( )。 A、10% B、9% C、8% 0 、7%
so、 假定某拈金的总资产为 35 亿元,总负债为5 亿元,杜金份额总数为 30 亿份,那么该拈
金单位净值为()。
A、1 元/份B、1.167 元/份C、1.33 亿/份D、1.2 元/份
5) 、开放式基金的买入价不可以是 ( ) 。
A、基金单位净伯 B、基金单位净伯减交易费 C、基金单位净伯减赎回费 D、基金单位净伯加
交易费
52、假设某基金某日持在的某三种股票的数量分别为100 万股、500 万股和 1000 万股,每股的收盘价分别为 30 元、20 元和 10 元,银行存款为 10000 万元, 对托管人或管理人应付的报酬为 5000 万元, 应 付税金为5000 万元,基 金单位为 20000 万,请运用一般的会计原则,计算拈金单位净值为( )。
A、1.09 元B、15 3 元C、1.15 元D、1.35 元
53、非金触机构法人买卖拈金应缴纳税收,其税种包括( ) 。
A、营业税B、印花税C、企业所得税 D、个人所得税
54、下列哪种风险可以通过组合投资来分散( )。 A、利率风险B、通货膨胀风险 C、市场风险D、违约风险
55、我国证券投资基金是基千( )而组织起来的代理投资行为。
A、委托原理B、代理原理 C、契约原理D、公约原理 56、公司型基金的持有人是基金公司的 ( ) 。
A、债权人 B、受益人 C、委托人D、股东
57、证券投资基金托筒人是( )权益的代表。
A、杜金监管人 B、拈金持有人C、拈金发起人D、基金管理人
58、契约型基金是基于( )而组织起米的代理投资行为。
A、委托原则 B、代理原则 C、契约原理D、公约原理
59、契约型基金持有人实际上是( ) 。
A、经营者 B、监管者 C、受益者D、受托者
60、不在公司担任具体管理职务的董平,因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少千
()。
A、7 天 B、10 天C、7 个工作H D、10 个 工作H
6L 根据《中华人民共和国信托法》,受托以(人)为限向受益人承担支付信托利益的义务。
A、信托财产B、其自有资产 C、信托合同约定的限度 D、其注册资本
62、消极型股票投资战略的理论基础是 ( ) 。
A、市场有效性理论B、市场无效性理论B、套利定价理论D、资本资产定价理论
63、银行间侦券市场上的交易产品不包括( )。A、国债B、金融债券 C、国债回购D、商业票狱64、债券收益与市场利率的关系是( )。
A、同方向B、无关 C、反方向 D、无确定关系 65、我国私募基金是按( )组织起来的。
A、信托法 B、证券法 C、目前没有法律依据 D、公司法
66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产,不得超过年度社保基金委托资产总值的
()。
A、10% B、15% C、20% D、25% E、30% 67、在我国,基 金托筒人可由( )米担任。
A、保险公司B、证券公司C、信托投资公司D、商业银行
68、基金设立的主要文件不包括( )。
A、中请报告 B、发起人协议C、基金章程 D、托管协议E 招募说明书 69、契约型基金的最低存续期是 ( ) 。 A、5 勾.:: B 、 JO 句.:: c、8 fr- D、15 i 仁
7 0 、 采用积极性投资战略的资产管理 人在预测市场将上涨时()。
A、提高p 系数B、降低 p 系数C、保持p 系数不变D、不确定
(二)多选题
l 、投资基金证券包括( )。
A、证券投资基金证券 B、货币市场投资拈金证券 C、产业投资拈金证券D、创业投资拈金证券
2、证券投资拈金与股票、债券的区别表现在( )。
A、米源不同 B、权益不同 C、特性不同D、流动性不同 E、投资风险不同
3、设立信托后, 委 托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括: () A、受益人对委托人有 重大侵权行 为 B、受益人对其他共同受益人有重大侵权行为C、经受益人同意 D、信托文件规定的其他情形 E、委托人认为必要的时候
4、证券投资基金的运作特点包括 ( ) 。
A、规模 较大 B、专业运作 C、组合投资 D、长期收益较好 5、按募集与流通方式可以将证券投资拈金划分为 ( ) 。
A 、公募基金和私募基金B、上市基金与不上市基金 C、封闭式基金与开放式基金D、在岸基金与离岸拈金
6、根据投资对象的不同,证券投资基金可以分为( )。
A、股票拈金B、国债拈金C、债券拈金D、指数基金7、根据运作特点划分的证券投资基金包括( ).
A、对冲基金 B、套利基金 C、指数基金 D、国际基金 8、证券投资基金具有下列( )功能.
A、陆资功能B、专业理财功能C、组合投资功能D、资源配置功能
9、证券投资基金的发起人可以是 ( ) 。
A、信托投资公司B、证券公司C 保险公司D、基金胥理公司
10、杜金管理公司的发起人可以是( )。
A、保险公司B、证券公司C、淌业银行 D、信托投资公司
11、拈金管理公司治理结构中 包括 ( ) 。
A、萤事会B、监事会C、股东大会 D、消费者 E、管理层
12、城新三会揣包括( )。
A、堑事会 B、监叩会 C、股东大会 D、工会 E、党委会 13、我国封闭式基金允许以下列价格发行 ( ) 。
A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、面值发行 14、开放式基金的销售机构包括( )。
A、商业银行 B、保险公司C、证券公司D、金融咨询公司
15、开放式基金的发行方式包括 ( ) 。
A、代理发行B、公募发行C、自行发行D、私募发行
16、基金变更包括 ( ) .
A、封闭式拈金转为开放式拈金B、封闭式扯金清算C、封闭式拈金扩募
D、封闭式基金续期
17、在我国,基金发起人包括( )。
A、证券公司B、信托投资公司C、基金管理公司D、金触咨询公司
18、证券投资管 理的指导性原则包括()。
A、合规性原则 B、诚实信用原则 C、合理性原则 D、投资分散化原则
E、风险千收益相匹配原则
19、证券投资管理的的作业流程包括()。
A、确定投资目标B、信息筒理C、资产配置 D、投资选择 E、风险管理
20 、货币市场上交易的金副产品包括( )。
A、短期国侦B、公司侦券C、大额可转让存单D、回购协议
21、资本市场上交易的金触产品包括 ( ) 。
A、股贾 B、公司债券C、商业贾据 D、资产担保证券
22、金础期货市场交易的产品包括( )。
A、利率期货B、股指期货C、绿豆期货D、远期合约 23、证券投资的管理成本包括 ( ) 。
A、信息成本B、科研成本 C、人力成本D、交易成本 E、物化成本24、证券投资的交易成本包括().
A、执行成本B、机会成本C、科研成本D、人力成本 E、佣金和杂费
25、证券投资的执行成本包括()。
A、市场冲击成本B、机会成本C、选择市场时机成本D、持有库存的风险成本
26、估计公平市场价格的方法包括( ) 。
A、交易前价格基准B 交易后价格基准C、平均价格基准 D、执行价格基准 27、资产管理人的投资方式包括( ).
A、长期与短期 B、动态与静态C、主动与被动D、系统化决策与非系统 化决策 28、企业法人终止的原因包括( ).
A、依法被撤销B、解散 C、依法宣告破产 D、企业现金流枯竭 29、投资组合收益率的 计算方法包括( ) 。
A、算术平均法B、时间加权法C、净现金流加权法D、移动平均法
30、投资绩效的风险调整方法包括 ( ) 。
A、夏晋比率B、传森指数 C、博迪比率D、特宙诺比率
31、常见的业绩评价基准包括( ) .
A、市场指数 B、晋通风格指数C、标准化投资组合D、詹森指数 32、投资组合超额收益的来源是( )。
A、战略性资产配 笐 B、股贾选择能力 C、资产混合效 率 D、市场时机选择能力
33、投资组合的绩效归屈模型包括( )。
A、资产混合效率 B、资产风险管理 C、资产类别效率 D、资产配控效率
34、基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为( )。
A、投资千其他拈金B、从事证券信贷业务 C、从事证券信用交易D、资金拆借业务
35、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议()。
A、修改拈金契约B、提前终止拈金C、更换基金管理人D、更换拈金托管人
36、证券投资基金的服务机构包括( )。
A、杜金代销机构 B、杜金注册登记机构C、基金投资咨询机构D、扯金验资机构
49、下列哪些可以被视为市场异常的现象( ) .
A、小公司效应B、日历效应C、低市盈率效应D、被忽略的公司的效应50、社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求 ( ) .
A、每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况B 每季度一次向财政部、劳动和社会保障
部提交社保基金财务会计报告、投资管理报告C、单个资产管理合同到期后, 向财 政部、劳动和社会保防部提交经审计的报告,对社保基金投资情况做出说明D、社保基金发生重大事 件,应当立即报告财政部、劳动和社会保障部, 并 编制临时报告书
51、侦券按照发行主休可以分为()。
A、国债 B、金融债券 C、公司债券D、市政债券E、可转换债券
52、依据《中华人民共和国民法通则》,民 事活动应当逍循( )的原则。 A、自愿 B、公平C、等价旮偿D、诚实信用53、利率期限结构理论包括().
A、预期理论 B、流动性偏好理论C、市场分割理论D、优先置产理论
54 、影响久期 的因素包括( ).
A、票息的大小B、 存续期限 C、 到期收益率D、票面金额 55、能够对资本市场产生系统性影响的风险包括 ( ) 。
A、利率风险B、通货膨胀风险C、违约风险D、提前赎回风险
56、 ( )属于证券的特定风险:
A、信用风险B、利率风险C、提前赎回风险 D、购买力风险
57、积极型股票投资战略包括 ( ) 。
A、以技术分析为基础的投资战 略B、以基本分析为基础的投资战略 C、市场异常战略D、投
资组合战略
58、根据对市场效率的认识,债 券的投资策略可以分为( ) 。
A、指数化投资策略B、规避和现金流配比策略C、积极调整的投资策略D、被动投资策略59、证券投资基金的监管原则包括( )。
A、保护投资者利益原则 B、法制管理原则 C、城三公揣原则D、监管与自律原则60、证券投资拈金的监管内容包括()。
A、对基金管理公司的监筒B、对基金行为的监管;C、对基金托仵人的监管 D、对基金持有人
的监管(三)判断题
l、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常忤理。
2、证券投资拈金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。
3、创业投资基金的主要投资对象是股栗、债券、证券投资基金等。
4、公司型基金可以是封闭式基金, 也可以是升放式基金。
5、公募基金既可以上市流通, 也可以不流通。
6、离岸基金是指在本国募共资金投资千外国证券市场的证券投资基金。
7、在岸基金是指在外国募集资金投资千本国证券市场的证券投资基金。 8、指数基金的投资对象是股票市场指数。
9、公司型拈金可以借贷而契约型基金不可以。
10、封闭式基金可以挂牌上市交易。
11、开放式拈金既可以挂牌上市交易,也可以柜台交易。
12、 第一只证券投资基金诞生于美国。
13、 证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主。
14、 证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主。
15、基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。
16、基金管理公司的独立萤事的人数应该少千最大股东委派的董邓人数。
17、我国封闭式基金不允许折价发行。
18、信托关系的当事人中,委托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人, 但不得是同一信托的唯一受益人。
19、拈金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低千四分之—. 20、我国封闭式基金的发行期限为两个月。
21、牙义国 封闭式拈金在发行期限内募集的资金超过该拈金批准规模的70%方可成立。
22、开放式基金不可以直接销售。
23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行。
24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行。
25、经基金持有人大会通过, 封闭式基金就可以转变为开放式基金。
26、基金沽算帐册以及有关文件由基金托管人保存 15 天.
2 7、我国对基金的设立采用注册制。
28、在注册制下,证券监管当局必须对实质性内容进行审查。 29、在核准制下, 证券监管当局不对实质性内容进行审查。
30、在找国, 基金发起 人包括证券公司、信托投资公司、拈金管理公司和金融咨询公司。 31、在我国, 基 金发起人的实收资本不少于两亿元人民币。 32、牙义国股票市场允 许保证金交易。
33、期权可以分为美式期权和欧洲期权。 34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。
35、期货合约其实就是远期合约。
36、基金发起人的实收资本不少千四亿元人民币。
37、基金管理公司的发起人的实收资本不少千三亿元人民币. 38、拟设立的基金筒理公司的最低实收资本为三于万元人民币。
39、代表百分之五十以上拈金单位的扯金持有人要求拈金管理人退任的, 拈金管 理任必须退任。
40 、 证 券投资拈金的投资对象为股票、债券和其他证券投资拈金。
41、基金昝理人未能按规定召集或不能召集时, 基金 托特人有权召集基金持有人大会。 42、我国目前的证券投资基金既冶公司型基金又有契约型基金。
43、基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系.
44、基金托管人的实收资本不少千 100 亿元人民币。
45、封闭式基金的交易与股栗交易类似,要缴纳印花税和过户费。
46、投资者(包括已开设证券帐户的投资者)购买证券投资基金时,必 须 开设基金帐户。
47、拈金帐户可以用来买卖股票, 而股票帐户不用买卖拈金。
48、社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在一、二级市场上购买
国债。
49 、 我国的证券投资基金均实行排牌上市交易。 50、金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税。
51、非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税。 52、机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。 53、个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。
54、资产管理人为了尽可能分散风险, 可 以 根据自己的判断来进行资产配置和选择资产。 55、风险是指未来资产价值有多种可能的结果, 投 资者知道哪种结果会发生。 56、从理论上说, 非系统风险可以完全消除。
57、系统风险是不可消除的风险,但 资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险。 58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征。 59、股票投资的积极管理战略的哲学拈础是人能够战胜市场。 60、小公司效应支持市场有效性假说。
61、战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布。 62、时间加权收益率通常大千算术平均收益率。 63、主动投资的总交易成本将高千被动投资。
64、一般来说,我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。 65、市场流动性越大, 市场冲击成本越大。
66、资产流动性越高, 买卖价 经在价格中的比重越小。
67、流动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未米利率与流动性风险补偿的累加。 68、企业法人分立、合并,它的权利和义务由变更后的法人享有和承担。 69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场。
70、民事法律行为的委托代理,可以用书面形式也可以用口头形式。法律规定用书面形式的, 应当用书面形式。 参考答案: ( 一 ) 单选题
l、C 2、A 3、C 4、0 5、0 6、C 7、B 8、C 9、C JO、 B 1 1、B 12、A 13、C 14、C 15、D I 6、B 17 、 B 18 、 B 19 、 C 20 、 C
21 、 B 22、D 23、B 24、A 25、A 26、D 27、B 28、C 29、E 30、B 31、0 32、A 33、C 34、A 35、B 36、0 37、B 38、D
39、C 40、C 41、0 42、B 43、B 44、A 45、C 46、0 47、0 48、B 49、A 50、A 51、D 52、
C 53、C 54、D 55、C 56、D
57、B 58、C 59、C 60、D 61、A 62、A 63、D 64、A 65、C 66、C 67、D 68、C 69、A 70、
A
( 二)多选题
l、ABCD2、ABC 3、ABCD 4、ABCD5、AB 6、ABC 7、ABC 8、ABC 9、ABD 10、ABD I
]、ABCE J2 、 ABC
13、ACD 14、ABCD 15、ABCD 16、ACD 17、ABC 18、ABDE 19、ABCD 20、ACD 21、A BD 22、AB
23、ABCDE24、ABE 25、AC 26、ABC 27、ACD 28、ABC 29、ABC 30、ABD 31、ABC 3 2、BD 33、ACD
34、ABCD35、ABCD 36、ABCD37、ABCD 38、ABD 39、ABC 40、ABCDEF 41、ABC 42、AC
43、ABCDEF 44、ABCDE 45、ABC 46、AC 47、ABC 48、ABCD 49、ABCD 50、ABCD 51、ABCD
52、ABCD 53、ABC 54、ABC 55、AB 56、ACD 57、ABC 58、ABC 59、ABCD 60、ABC ( 三)判断题
]、错误2、正确3、错误4、正确5、正确6、错误7、错误8、错误9、错误 10 、正 确 l )、错误 12、错误13、正确
14 、 错误15、正确 16 、错 误 17、正确18、正确19、错误 20、错误21、 错误22、错误23、错误 24、错误25、错误
26、错误 27、错误 28、错误29、错误 30、错误31、错误32、错误 33、正确34、正确35、错误 36、错误37、正确
38、错误 39、正确 40、错误41、正确42、错误43、错误44、错误 45、铅误 46 、错误47、 错误 48、错误49、错误
50、错误51、错误 52、正确53、错误54、错误55、错误 56、正确57、错误58、错误59、正确 60、错误61、正确
62、错误63、正确64、错误 65、错误66、正确67、正确68、正确69、正确70、正确
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