银行账户如何维护不被冻结
发布网友
发布时间：2022-04-21 03:24
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热心网友
时间：2022-06-17 17:42
账户被银行审查或是被冻结，需做两件事情，以免账户被关闭。
一是积极配合银行，在规定的时间内提交资料，确保审核通过；
二是抓紧时间开备用账户，以免账户关闭后无法收款。
公司银行账户关闭的几种原因：
1. 公*期不做审计或未按期年检；
2. 公司未在规定时间内提交银行审查资料；
3. 跟高风险国家或地区有生意往来；
4. 银行账户资金进出反常，有洗钱和换外汇嫌疑；
5. 长期不使用账户或账户余额不足，成为僵尸户。
怎样避免账户被关闭：
1. 常备2-3个公司及账户，以备不时之需；
2.保持账户活跃和足够余额；
3. 确保安全交易，不要和高风险国家或敏感客户做生意；
4. 公司按时年检、做审计，合规运营依法维护；
5. 保持联系方式畅通，及时回复银行信息。
热心网友
时间：2022-06-17 17:42
嗯，如果离岸账户使用不当确实很容易被银行冻结。刚好我最近听了广州瀚客商业服务公司的一个相关讲座，总结一下分享给大家，避免踩坑：
账户余额要保证够扣每月管理费
定期使用网银（1-2个月）
有款项入帐后不要立即全部转走
不要与高风险国家（受制裁国家）有交易
不借用账户给他人使用
CRS监管：非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向。
定期年检
定期做账及保留做账资料
公司变更后的资料需CPA认证提交给银行
积极应对银行审查
热心网友
时间：2022-06-17 17:42
银行账户维护上要注意的几点：
1、保持账户内有资金流动;
2、经常登录网银;
3、避免账户资金整存整取，今天存明天取;
4、注意对方打款的是否是敏感国家和地区;
5、不要帮别人收汇和结汇;
6、与银行保持联系，如电子邮件、短信、电话，及时检查更新联系方式的是否有效;
7、保留好近几个月每笔交易的交易单据，注意单据的质量，以备银行抽查;
8、公司的年审，记账报税都要按正规流程来走。
