2006/2007年MDRT国际圆桌入会事宜及标准
发布网友
发布时间：2022-04-26 09:06
共1个回答
热心网友
时间：2022-06-26 09:40
2007百万圆桌会员资格说明
MDRT Membership Information
--------------------------------------------------------------------------------
产能要求
2007年百万圆桌入会标准为有效佣金收讫至少75700美元，或者有效保费收讫151400美元并计入代理人的帐户。2007年达标业绩中至少50%(美国为佣金37850美元，或者保费75700美元)应来自规定中无*类业绩。其它佣金或者保费可以来自规定的有*类业绩。(请见第4条规定)
对于美国以外的申请人，2007年达标业绩按照当地货币计算。所有用于申请会员资格的佣金和保费业绩都必须用MDRT换算系数折算成美元。各国达标业绩和换算系数列在本文最后。
请注：申请人必须只选择佣金/酬金标准，或者只选择保费标准，不得混用。百万圆桌会只接受其中一种。
有效佣金，服务费
达标业绩(按佣金)计算将根据2007年度接受的有效佣金。这里既可以包括应付的佣金，或者预支(年缴)的佣金，或者二者兼有。百万圆桌达标业绩必须是在2006年度预支(年缴)或应付的佣金。请注意以下几点：
分期支付的佣金可以使用按年均10%的折扣率计算头5年的现值申报，最多不超过初年度保费的55%。
年缴佣金如果已经收讫可以计入；但是随后的生产年度如有任何退款，则必须从该年度业绩中扣除。
如果佣金满期收讫，一个在2005年生效的保单，可能会被算作2006年的业绩。保单必须在2005年12月31日仍然有效，但是不必在2006年12月31日有效。
退休金佣金标准是以该退休金的资金属性为基础：一次性缴费(趸缴保费)或者长期分缴(年缴)
作为延缓收入退休金计划一部分的佣金可以预先计入百万圆桌业绩，但是在以后不得重复计入。
寿险保单超过年缴保费或者目标保费的部分可以计入达标业绩。初年度佣金业绩可以按收讫佣金计入无*类业绩，数额最高可至年缴/目标保费。如果超过年缴/目标保费，佣金业绩可以按收讫佣金超过年缴/目标保费的部分计入无*类业绩。
转分保手续费、培训津贴、奖金和其它销售或者支出津贴不得计入。
商品配置费和新投资资产管理费可计入佣金业绩。达标业绩必须是由一家公司支付这笔费用(见第11项)。维护费、服务费和其它费用不得计入。配置商品种类决定商品可计入的业绩种类(无*或者有*)。
金融规划费/理财咨询费可以作为有*类业绩。费用必须有由公司*，经纪公司*或者认证公共会计师（或者相应人士）签署的证明信备案。
团体健康险佣金只能计入保单第一年。此后几年该团险保单增额不得再计入业绩。
趸缴保费和/或短期的定期保单佣金只可计入保单第一年。定期保单最大年限为15年。
有效保单
达标业绩(按保费计算)将以收讫的有效保费为基础，或者在2006年度的新增投资。请注意以下几点：
如果佣金满期收讫，保费业绩只能按照当年度接受的保费计入。
如果保费按年度分期支付，保费业绩也应当按年度计入。任何退费或者按年计算的佣金也应当在当年度保费业绩中扣除。
在2005年生效的保单，有可能成为2006年度业绩，数额相当于保费总额或者新增投资额。
寿险保单超过年缴保费或者目标保费的部分可以计入达标业绩。保费业绩可计入无*类业绩，数额最高可至年缴/目标保费。如果超过年缴/目标保费，业绩可以按超过年缴/目标保费数额的6%计入无*类业绩。
团体健康险保费只能作为业绩计入保单第一年。此后几年该团险保单增额不得再计入业绩。
趸缴保费和/或定期保单保费只可计入保单第一年。定期保单最大年限为15年。短期寿险批单(最多15年)按初年度保费的6%计入业绩
退休金保费业绩是以该退休金的资金属性为基础：一次性缴费(趸缴保费)或者长期分缴(年缴)。
业绩标准
无*类业绩标准
寿险公司之商品
佣金/酬金标准
保费标准
意外死亡和肢残(个险)
100%初年度佣金
100%初年度保费
重大疾病(个险)
100%初年度佣金
100%初年度保费
失能收入合同(个险)
100%初年度佣金
100%初年度保费
人寿(个险)
上限至年缴或目标保费
100%初年度佣金
100%初年度保费
超过年缴目标保费部分
100%初年度佣金
6%初年度保费
趸缴保费(终身人寿和投资)
100%初年度佣金
6%初年度保费
短期批单(最多至15年)
100%初年度佣金
6%初年度保费
长期看护(个险)
100%初年度佣金
100%初年度保费
退休金(年缴保费)
100%初年度佣金
100%初年度保费
意外死亡和肢残(团险)
100%初年度佣金
10%初年度保费
重大疾病(团险)
100%初年度佣金
10%初年度保费
失能收入合同 (团险)
100%初年度佣金
10%初年度保费
人寿(团险)
100%初年度佣金
10%初年度保费
长期看护(团险)
100%初年度佣金
10%初年度保费
年金(个险和团险)
100%全部佣金
6%新投资金
退休金(趸缴保费)
100%初年度佣金
6%初年度保费
趸缴保费和/或短期批单(最多15年)
100%初年度佣金
6%初年度保费
有*类业绩标准
产品
佣金/酬金标准
保费标准
健康险(个险)
100%初年度佣金
100%初年度保费
退休金(年度保费)
100%初年度佣金
100%初年度保费
健康险(团险)
100%初年度佣金
10%初年度保费
共同基金
100%新投资金之佣金
6%新投资金
非寿险公司的退休金(趸缴保费)
100%初年度佣金
6%初年度保费
证券
100%新投资金之佣金
6%新投资金
综合帐户/资产管理帐户
100%新投资金之佣金
6%新投资金
金融规划费/理财咨询费 费用之100％ 无
内阁会员
2007年美国地区内阁会员的业绩标准是有效佣金227100美元或者有效保费454200美元。其中至少50%(有效佣金113550美元或者有效保费227100美元)必须来自无*类业绩(见第4项)。所有有关百万圆桌会员的规定和规章皆适用于内阁会员。内阁会员达标业绩是以三倍于百万圆桌达标业绩为基础。各国达标业绩和换算系数列于本文最后。
顶尖会员
2007年美国地区会员的业绩标准是有效佣金454200美元或者有效保费908400美元。其中至少50%(有效佣金227100美元或者有效保费454200美元)必须来自无*类业绩(见第4项)。所有有关百万圆桌会员的规定和规章皆适用于超级会员。各国达标业绩和换算系数列于本文最后。
承保申请人、配偶及子女所得业绩
当年度产量的最多5%可以来自承保申请人本人、配偶及受抚养人。在美国，这项业绩数额不得超过有效佣金3785美元，或者有效保费7570美元。
替换契约
个人寿险保单只有新保单的初年度佣金和保费超过被替换保单的初年度佣金和保费的部分才可计入业绩。如果确切数额不明，被替换的佣金数额应以现有佣金乘以被替换的保单的相应保费。保费业绩的计算可以用新的保费减去被替换的保费。
一种永久产品转换为另一种永久产品对於百万圆桌来说按照替换对待。这仅适用于个人寿险保单的替换。
专业协会成员身份要求
当申请百万圆桌会员资格时，来自下列国家的申请人必须是符合下列条件的协会正式会员：
a)该协会的成员必须是个人，成员加入不分所属公司，协会的中心之一必须是保险或者金融服务。
b)协会必须成立2年以上，成员必须超过100人。
c)协会必须是非营利机构
d)协会必须拥有伦理纲领，并且有有效手段处理违反其纲领的行为
澳大利亚
希腊
以色列
马来西亚
新加坡
特立尼达和多巴哥
巴哈马
牙买加
新西兰
南非
英国
加拿大
爱尔兰
日本
菲律宾
泰国
美国
印度
申请表
2007年会员资格申请表会在2006年11月自动发给所有2006年度和2005年度的MDRT会员。其他人可以通过电话、传真或者通过MDRT官方网站www.mdrt.org所取申请表。
证明信
除非会员资格申请表随附了百万圆桌业绩的证明信，并且有提供此业绩的公司有关*签字，否则资格会员或者资格终身会员的申请将会被视为不完整，申请将被否决。这些公司包括寿险公司、代理公司、经纪公司、经纪人/经销商、银行或者共同基金公司。
认证公共会计师或者相当资格的人士可以签署证明信，证明直接支付给代理人的金融规划费/理财咨询费。
经纪公司的定义为保险和代表保险公司和投资公司提供给代理人的投资产品的第三方批发商。如果申请人是经纪公司的*，支付佣金的产品提供者必须在证明信上签字。
美国以外的申请人，证明信的佣金/保费必须用下页上的百万圆桌换算系数换算成美元。
会员年费：待定美元
应缴会费，填好的申请表和其它必需的表格必须不迟于2007年3月1日寄出，以邮戳为准。邮戳晚于2007年3月1日的，除非补缴200美元滞纳金，否则不予处理。
内阁会员会费：待定美元
除需缴普通会员会费以外，内阁会员申请者还须缴纳此费。
顶尖会员会费：待定美元
除需缴普通会员会费以外，顶尖会员申请者还须缴纳此费。顶尖会员的会费中已经包括内阁会员会费。
终身会员优惠会费：待定美元
符合下列所有三项条件的终身会员有资格享有优惠会费。享有这个资格的会员无需是某个专业协会的会员。
1. 该申请人2006年12月31日前年满65岁。
2. 该申请人无需提交产量。
3. 该申请人拥有至少15年年资，并提交产量或者拥有总计20年年资。
符合会费减免的终身会员可以选择一次性缴纳会费（费用待定）。这笔费用保证长期的会员资格，使会员免除每年提交申请和支付会费的要求。未来的标准只适用于终身会员。
失能免责
终身会员如果在2006年度有连续6个月被宣布完全失能，则可免除2007年圆桌会员费。失能申请表和医生诊断书必须于2007年3月1日前同会员资格申请表一同提交。每张申请表都将按情况单独处理。被批准符合失能免责的个人将不再要求是专业协会成员。
如需更多信息，请致函：
Million Dollar Round Table
Membership Department
325 West Touhy Avenue
Park Ridge, IL 60068-4265 USA
电话：＋1.847.692.6378
传真：+1.847.518.21
网址：www.mdrt.org.cn
电子信箱：membership@mdrt.org
参考资料：http://www.mdrt.org.cn/append/mdrt2007.htm
